系统简介：
金和ICRM网上客户关系管理系统——
1、客户关系管理：金和ICRM通过联系记录和事件记录功能，详细记录员工的业务拓展全过程，方便公司掌握客户的所有资料，同时领导可以随时对销售人员的销售环节进行指导，促成销售的成功。
2、客户服务管理：金和ICRM系统将对所有销售业务进行全程的记录与跟踪，并且可以通过该平台实现任务的转交和协同。通过任务的的转交和协同等手段，可以协调多人加入对某一大客户的拓展，从而发挥出团队的优势，创造出更多更好的业绩。
短信平台——
实现保险公司与客户之间的互动。通过购买相应的短信设备就可以实现自由短信发送功能。每个使用ICRM的用户都可以自由设置邮件和短信发送功能。可以按照定时、周期、生日、节日的方式为客户发送邮件。通过邮件短信的自由发送功能增强与客户的互动，提高客户的满意度。
应用状况：
泰康人寿北京分公司自2005年3月份开始正式使用金和ICRM，在团险业务部内推行金和ICRM软件。目前，金和ICRM已经在泰康人寿内部得到了广泛应用。金和ICRM在泰康人寿北京分公司的良好应用已经在泰康人寿内部引起了广泛关注。据悉，泰康人寿广州分公司都在流传一句话“听说北京分公司那边买了一套好软件”，广州泰康也派专人来北京进行了考察，感觉非常不错，后来通过泰康人寿北京分公司的负责人和金和北京公司取得了联系，希望能尽快看到金和的产品。
行业影响：
金和ICRM在泰康人寿北京分公司的成功应用，为我们拓展保险行业客户提供了可以借鉴的经验。对于保险行业而言，对客户资源进行开拓和维护是十分重要的工作，因此如何能都准确把握客户信息，分析客户需求并促成业务，是所有保险业销售人员最关心的事情。金和ICRM产品的特点刚好能够满足他们这些方面的需求，一方面能够帮助保险公司员工准确记录工作进程，同时方便领导层对基层员工的及时指导，并且提供了协同工作的机制，让团队能在这一平台上合作拓展大的项目。另一方面，在金和ICRM系统中添加短信平台，实现了保险公司定时、定制向客户发送问候的目标，体现出服务行业应有的人文关怀，增加客户的认同感。
在进行市场拓展时，我们应该抓住该行业的特点，针对性地提出金和产品的亮点，让客户认同我们的产品能给他的业务带来巨大的收益。在团险业务部应用方面我们已经取得了一定的经验，因此对于银行业务部和个险业务部等领域的应用要区别具体情况具体对待，金和ICRM产品相对不用的业务领域的应用会有所差异，也提醒销售人员在介绍产品时应该讲清楚产品的功能亮点，不要事无巨细，避免对方产生金和产品不适用公司业务的想法。
产品不足：
从整体来看，金和ICRM在功能和管理思想方面都和泰康人寿产品非常吻合。但是针对保险行业具体应用，也提出一些需要改进的地方。首先是称呼方面，比如：我们叫的销售线索、销售机会，他们称之为客户需求、准客户；我们的技术支持，他们称为销售支持；销售单处也进行了相应的修改。见附件。还有一个差别比较大并且他们提出一定要解决的地方是计划任务方面，他们的需求实际上是金和IOA当中的计划任务功能。
