企业名称：永安财产保险股份有限公司
行业属性：保险业
分支机构：481个
员工人数：8919人
客户证言
用友是永安保险信息化建设长期合作伙伴。2003年，永安保险确立了发展纲要，通过增资扩股和发展机构网络等措施将公司建设成为中等规模的财产保险公司。在短短的三年内，永安保险机构网络从70多个迅速增加到近500个，永安保险全国性的战略布局的形成一定程度上要依赖用友NC系统，永安保险飞速发展的每一个阶段都得到了用友集团管理解决方案的支持和用友专业化服务的支持。
——永安财产保险股份有限公司信息中心总经理 赵国奇
1企业简介1996年8月，根据党中央西部大开发的部署，经中国人民银行批准，永安财产保险股份有限公司在西安成立。公司股东由国家电力、电子、航天航空、商贸、石油、有色金属、信托投资等具有雄厚经济实力的国有大中型企业集团和上市公司组成。
公司经营各类财产保险、责任保险、信用保险、农业保险、保证保险、短期健康保险和意外伤害保险等保险业务。办理上述各项保险的再保险和法定保险业务；办理代理查勘、理赔、追偿等有关业务；办理经保险监管机关批准的资金运用业务以及其它保险业务。
永安保险公司以保障社会财产安全，支持国民经济发展为己任。自成立以来，紧紧抓住中央实施西部大开发的机遇，乘势而上，不断调整发展战略，立足西安，面向全国，以实力雄厚的股东为依托，凭借现代化电脑管理系统、信息技术处理系统和高效、快捷、灵活、先进的服务系统，以及熟悉业务、训练有素的员工队伍，竭诚为各界客户提供高效、优质的服务。几年来，公司承保了一系列大型企业、工程项目的财产险，参与了“中卫一号”、“鑫诺一号”、“风云二号”、“亚太六号”卫星、北京国际巨星长城演唱会、2005年珠峰测量活动人员意外险、安利五城市健步走、中国定向运动会、中央国家机关运动会保险项目等特殊风险标的承保工作，与中国农业银行、中国交通银行、中国光大银行、招商银行、上海浦东发展银行签订了全面合作协议，与全球60多家再保险公司和所有的主要再保险经纪人建立了广泛而密切的合作关系，与世界各主要再保市场建立了广泛的临时分保渠道，“安全至上，客户至上”的原则，给客户提供最全面的服务和极具竞争性的价格支持，经济效益和社会影响逐步扩大。
截至2006年6月30日，永安财产保险股份有限公司已建成各级机构近500个，其中分公司19家，分别是：陕西、山西、新疆、重庆、四川、广东、河南、北京、云南、甘肃、大连、河北、江苏、青岛、山东、湖北、浙江、辽宁、深圳分公司；公司直属营业部一家。公司的全国性战略布局已初具规模。稳步发展的中国经济给了永安保险做大做强的历史机遇，但是，保险业的全面开放也给永安保险带来了严峻的挑战，面对机遇和挑战，永安保险公司将秉承“永安——永远为客户着想”的理念，内抓管理，外塑形象，依法经营，奋发图强，以团结、诚信、创新、敬业的企业精神，朝着建设中国一流财产保险公司的宏伟目标迈进。
永安保险国内保险网络
永安保险组织结构如下图所示：
2信息化需求分析数据大集中
会计核算与财务管理的集中，首先是实现财务数据的集中。全公司包括总公司、各分支机构，采用一套财务管理系统，在现有网络架构基础上，在总公司中心服务器安装财务系统，财务核算相同业务的整个会计账套集中在一个数据库，通过一个会计账套集中了各个核算主体的所有财务数据和业务数据，实现数据大集中。保证了集团信息的共享，为业务、管理与控制、决策各层人员都提供了直接、完整的数据，为财务信息管理实时监控目标的实现提供了最底层的支持，实现总公司实时集中监控。
财务核算一本账
在统一会计账套中，建立多个独立核算的会计主体，每个独立核算的会计主体可以按照部门进行更加明细的核算与管理。该会计账套是进行集中核算、集中控制、实时查询统计分析的主体。合并账套实时汇总各会计账套的数据，进行跨行业查询分析。这样既能保证各核算主体数据相对独立、保密，又保证在财务管理层面上整个集团财务信息是一个整体。
系统基础数据和控制参数的集中控制
基础数据和控制参数的集中控制为财务规范化管理提供了统一的操作平台，为总公司制定会计核算政策和财务制度及实施提供了控制手段，辅助推进财务规范化建设。
集团化应用
各系统的统计分析与账簿查询，均提供了跨单位的汇总功能。在权限许可的前提下，可以跨单位查询多单位的数据，也可以汇总多单位的数据。这种最底层数据向上层直接汇总的方式，使得信息不经过任何中间层的处理，保证了信息的真实性、完整性、及时性，实现了以总账为核心的财务汇总合并。
跨单位的审批流机制与预警机制。审批流上的各个岗位和环节可以是跨单位的，预警信息也可以跨单位传递。
关联交易协同处理。基于集中式的管理，可以同时进行内部资金往来的对账，系统提供了自动对账和手工对账两种对账方式。对常用的单位间业务凭证可预设常用协同凭证模板，实际业务发生时可直接调用常用协同凭证模板，快速生成双方的单位间业务凭证。
灵活、强大的合并功能可使全公司的财务信息迅速、准确的合并，为全公司的财务分析、经营决策提供及时、准确的财务数据。
多级报表的管理需求
针对保险业管理及监管报表较多，给计财统计人员造成繁重工作量的现状，系统可方便灵活地进行报表制作、生成、收集及汇总，并在实施过程中完成各项报表的初始定义及公式定义工作，从而大大减轻财务人员的工作量，实现各级单位轻松进行报表处理，同时可以对下属分支的报表进行合并处理。
为了进一步加强保险业统计信息管理工作，为保监会决策层提供决策依据，保监会决定对现行的统计制度进行改革，实施《中国保险统计信息系统》采集保险统计信息。保监会要求各下属企业以XML文件格式上报各种报险统计数据。
永安保险在统计报表系统方面的主要需求是：
1)用数据集中的管理方式，采用“一级报送三级数据”的方式，即保险总公司向保监会报送公司全国汇总数据、各省汇总数据以及地市汇总数据。各保险公司分支机构不需再向各地保监局报送常规性监管指标数据。
2)保险总公司负责维护报表指标，统一设计报表格式。
3)保险总公司在监管指标数据报送之前完成本公司报表审核工作。
4)按保监会要求以XML文件格式上报报表数据。
财务监控的需求
提高总部对下属企业资金、费用等财务状况的监控职能，在完成日常会计核算工作的同时自动实现会计核算数据集中实时反映，账表跨单位查询统计，自动编制对内对外报表。对于重大的投资和费用，上级单位可以及时进行监控。
基于对于财务分析结果的财务监控，我们根据保险业风险管理的结果提供了多种展现方式，包括对于关键的指标的监控，对异常指标、关键指标等数据进行及时的报警。
和业务系统接口的需求
保险收付系统方案，作为保险行业财务管理解决方案的重要组成部分，是在对数家保险公司的详细调研的基础上，针对保险行业财务核算及管理特点，专门开发的。它实现了保险业务系统与财务系统同步联结，支持保险业务数据与财务数据的有机整合，真正体现了财务业务一体化的设计思想。
保险收付系统，能够读取保险业务系统的应收/应付信息；支持实收/实付数据的录入；建立实收/实付数据与应收/应付信息的关联；自动、及时地生成财务凭证；期末自动提转各种准备金；同时提供灵活、丰富的收付查询和统计分析功能。
通过保险收付系统，可以真实地记录保险公司实际收付费情况，如实反映公司经营成果，达到规范日常的收付工作、提高工作效率和财务管理水平的目的。
3管理优化目标实现全公司集中式的财务管理
财务数据统一存放在总公司中心机房，实现财务数据大集中，下级各分、支机构所有的业务处理都是集中登录到总公司系统来进行操作。一方面实现全公司一本账，充分体现总公司的一级法人地位。另一方面，按照总公司及各级分支机构自身管理及核算方面的要求，在保持基本核算体系一致的情况下，允许各机构在管理方法上的个性化。
实现全面的集团财务管理
对各区域、各险种、客户、各部门及个人的业务信息实时获取，掌控全公司及分支机构的资金、收入、费用等财务和有关业务情况，通过全面计划/预算管理、财务分析与监控等管理会计和集团财务管理职能，实现对全公司进行中央监控，从而进行各种管理分析，降低营运成本，减小经营风险。
集中式固定资产管理。
对保险分布全国各分支机构的固定资产实现统一管理，实现固定资产的账务集中核算、折旧费用自动计提以及固定资产的增减变动、价值变动、状态变动等统一、集中、全面的管理功能，并为费用分摊及成本核算提供依据，对固定资产的相关信息提供全面灵活的查询统计和报表生成。
高度集成应用
全面实现与核心业务系统的无缝连接，遵循保险业会计原则，通过动态会计平台实现综合业务系统等系统的一体化应用；通过管理会计平台实现财务会计与管理会计的集成应用，从而为公司的经营管理提供强而有力的支持。无须对业务系统进行改动，即可利用成熟的财务软件进行全面的财务管理，从而为全公司进行更完善的网上报账、固定资产管理、成本管理、费用控制、计划/预算等奠定基础，使保险公司计财工作信息化应用水平迅速提升。
4项目实施历程2003年盛夏，用友软件与永安保险成功携手，通过为期半年的项目实施，成功地以用友ERP-NC管理软件为基础应用平台，协助永安搭建起以INTERNET为技术平台的跨地域集中财务管理体系，分步实现了全国各分子公司、中支机构财务集中核算、资产归口管理、报表数据实时汇总查询，提高了财务环节信息传递的及时性与准确性。通过集团系统参数的控制加强了上级部门对下属机构财务监管的力度与深度，使整个永安集团财务体系的工作效率与信息反馈机制得到了极大的改善。
2004年9月，在此基础上用友软件与北京中青旅尚洋电子技术有限责任公司联手合作，开发了商洋保险业务管理系统与用友NC管理软件的接口程序，通过接口程序进行大量基础业务数据的归集，并实现用友NC财务系统和尚洋保险业务系统数据的双向交互式查询、提取与运算，最终实现财务系统与业务系统的一体化应用，这是永安集团的信息化建设中的重要里程碑，也是用友软件在金融保险领域又一可喜的成功实践。
为了进一步加强保险业统计信息管理工作，为保监会决策层提供决策依据，2004年10月用友公司和永安保险联合开发了中国保险统计信息系统接口，该接口利用用友NC网络报表系统通过XML数据交换协议由总公司财务部对全公司所有上报数据进行输出处理，产生按地区的上报文件，通过专网上报到保监会，实现了数据的自动采集和报表上报。
2007年4月，用友公司和永安保险再度合作，对系统进行升级扩容。
5应用解决方案永安保险财务管理系统第一期工程解决方案范围包括：集团财务核算、保监会报表管理系统、业务系统与财务系统接口。
5.1集团财务解决方案
统一会计核算体系
采用统一会计制度、集中设置集团控制参数，下属公司在此管理框架下根据业务核算的情况有限的灵活设置。
多组织的集团公司企业应用设置流程：
在这种设置下可以实现：
由集团公司统一控制下级单位、分子公司的会计科目，并可由集团公司设置会计科目的编码级次；
依托系统提供的各种控制参数，真正发挥集团公司在会计核算工作中的领导与监督职能；
数据高度集中，合并报表、汇总报表可以由集团公司直接编制、报送，可以提高报表编制的效率和准确率，减少手工重复劳动。
以下以母子公司模式为例，结合上述参数，说明NC应用时，所达到的效果如图：
总之，由于系统提供了灵活的设置机制和控制手段，可以满足各种程度的集团集中管理与控制的要求。
会计核算基本方案
完成日常会计核算工作，实现会计核算数据集中实时反映，账表跨单位查询统计，自动编制对内对外报表。
以下以三级公司模式为例，会计核算集中监控的应用流程如图：
应用流程说明：
各公司独立登录自己的账簿，分别进行会计核算。
跨单位账表的查询统计：
系统预置了各类账表，可根据多种查询条件进行组合查询，还可根据企业自身管理需要自定义账簿的格式，供企业的各类会计人员和管理人员进行统计查询分析。
通过权限分配，来控制对数据的录入、修改、查询的权利，以明确企业内各类人员各自相关职责。
在集团公司应用时，对账表的查询统计，系统提供了跨单位查询、多单位统计等功能，可以满足集团公司对下级单位的会计核算处理的过程和结果进行集中监控，同时便于从集团公司整体角度反映企业的财务状况和经营成果。
总账系统
NC总账系统继承了原用友以往总账的优良传统，进一步满足用户需求，适应网络经济的特点和国际化应用，提高对不同行业财务核算特点的适应性，加强对集团管理模式的支持，为企业提供财务、业务电子化工具、提高信息的及时性、准确性、规范化、建立在线实时控制体系，帮助管理者控制经营风险、实现企业经营目标。
通过动态会计平台，总账与其他产品实时无缝集成，完全实现了动态的财务业务一体化，保障了财务数据与业务数据的同步性，解决了业务数据的财务反映滞后问题，为企业的财务管理提供了及时丰富的数据。
账务处理流程图：
现金银行
NC现金银行系统是NC财务会计中非常重要的一个部分，提供单位银行日记账和银行对账单的管理对账及帮助企业实现对票据的核算、控制与管理。
银行对账：提供对账单录入、对账、余额调节表等基本核算功能。
集团对账
NC集团对账系统为集团内各成员单位之间就内部交易数据进行的对账与凭证协同提供方便快捷的工具，并建立实时的对账、协同和查询体系，提高集团财务管理的效率，增强信息的及时性、准确性和规范性，帮助管理者控制经营风险，实现企业的经营目标。
支持集团应用：本系统适应集团企业集中式管理的要求，为集团内部交易处理提供方便快捷的工具，便于集团统一监控。
体现集团管理特点：根据设置的科目对应关系过滤对账双方的业务数据，可以由内部交易的一方在处理内部交易业务时为另一方生成协同凭证。
支持多种对账、协同方式：系统提供自动对账、自动生成对方凭证、生成对方凭证后立即发送等方便性功能；提供一对多、多对多等复杂业务的手工对账功能以及一对多协同凭证在部分确认部分拒绝状态下的处理方式；提供了协同凭证自动生成、手动生成、从总账系统导入生成等灵活的生成办法。
集团对账系统的应用流程
往来账款管理
往来账管理提供客户收款和核销的处理、坏账处理并提供账龄分析、欠款分析等统计分析，提供资金流入预测。
往来账管理提供供应商付款和核销处理，提供应付账龄分析、欠款分析等统计分析，提供资金流出预测。
应收业务流程：
应付业务流程：
往来综合分析：对于既是客户又是供应商的客商，提供应收、收款、应付、付款的综合分析，以全面反映与该客商的往来情况。与集团对账集成应用，不仅了解季度、半年、一年、两年、三年等账期的债权债务状况，同时也满足了内部单位之间的往来自动对账，为内部交易的合并与抵消提供了事前的正确性判断。
内部审计：业务追踪与穿透查询
集团公司可以实时查询下级单位会计核算情况、各种明细账、总账账表数据，监督下级单位会计核算的合法性、准确性，以便据此评价和判断企事业单位的业务经营绩效、经营风险、财务状况、获利能力和经营成果，一方面满足内部运营管理的监控要求，另一方面满足向相关管理部门解释业务经营的需要。
用友NC是集成的信息系统，采用B/S结构，审计人员依据授权可以实时查询各个单位的财务信息，从时间、空间上减少了审计人员的难题，彻底打破内部的各种限制，实现集团“无边界”管理，加强内部监控和审计。
通过业务追踪与穿透查询，可以很好地实现对集团公司所属单位经理及主要业务人员离任离岗审计；实现对集团公司所属单位进行经济责任审计。
5.2报表管理方案
系统数据主要分为以下几种类型：银行科目、固定资产科目、再保科目、险种科目、投资运用科目、业务承保与理赔科目、机构与人员统计、资本类科目、现金流。
系统功能应分为六个部分：权限设置、指标管理、报表格式设计、数据处理、报表报送、数据输出。其中：数据输入、数据预览、数据输出需要开发完成。
报表数据结构：报表数据的存储结构以指标（科目）的形式存储。
数据输入：数据输入部分是指分别从业务、财务及其他输入方式把数据输入到报表数据
库，实现方式如下：
1) 业务：按要求从业务台帐表中按机构抽取有关业务数据以科目的形式存储(业务系统提供)。
2) 财务：按要求从财务表中按建帐单位抽取有关财务数据以科目的形式存储。
3) 其他类型：手工输入或者导入XLS数据以科目的形式保存在相应的表中。
预览过程：预览过程是指在系统抽取和录入相映的数据之后，各个分支机构可以查看本单位及下级单位的上报报表，在规定的时间内核对，如发现问题，请修改原NC财务系统、业务系统中的原始数据，在重新抽取，在次核对，在规定时间之后，所有单位的业务、财务数据不得更改。
数据输出：在规定时间之后，由总公司财务部对全公司所有上报数据进行输出处理，产生按地区的上报文件，通过专网上报到保监办。
图 报表数据流程图
报表汇总上报模式：
总部及营销部、分公司及营销部、中心支公司分别汇总上报各级报表。
根据客户需求结合用友iUFO解决方案，永安统计报表系统应用方案由“iUFO+开发+实施”构成。
流程说明：
1）、整个公司所用报表的样表制定和下发都在根单位（类似于NC系统中的集团账）中设置，每个下级单位可定义自己的私有报表。
2）、定义编码：因为IUFO可独立于NC运行，需要再次定义单位编码。
3）、定义数据源：建立IUFO与NC数据库的连接。
4）、设置单位：单位是以后允许进入系统的单位名单。
5）、设置用户：为每个单位设置允许进入系统的操作员，确定他们的角色与口令；确定角色就相应地确定了他们的权限。
6）、设置公司公用报表。
7）、设置报表任务：每次要求报送报表都需要设置报表任务，报表任务是多个报表的集合，一个报表也可以归属多个任务；任务必须设置任务属性和截止天数，这样实现对未报送单位的自动催报。
8）、下级单位录入报表或根据设定公式生成报表，审核后上报报表，总部通过报送管理进行上报确认。
9）、进行报表数据汇总分析。
单位体系
IUFO中的单位目录和编码应和NC中一一对应，但应增加虚拟的省一级单位，完成省一级的科目（指标）汇总和输出。
数据输出时，每个科目值前都需按统一的区域编码标明。在单位结构自定义字段 “区域编码”，为开发的数据输出部分提供数据。
报表体系
根据科目的情况，设置报表体系如下：
其中，可以从财务系统中取数的资产类科目表和负债及权益类科目表的科目值取相关科目的期末余额，其他科目表的科目值取截至上报月上月的累计发生额。
任务的批量执行
由于科目表数量多，表样为科目、科目值的方式体现，数据体现不直观，所以可按照保监会提供的参考样表检查数据，能够取数的科目表不需要人工干预，所以可以设置任务的批量执行，加快报表的处理速度。当检查到数据不正确时，修改数据源数据，手工重新对科目表进行计算，再进行参考样表计算。
5.3业务、财务系统数据对接方案
业务数据流程：
1、 签发保单：按起保日写入财务系统。
2、 签发批增批单：按生效日写入财务系统。
3、 签发批减批单：按生效日写入财务系统。
4、 签发无保费变化批单：财务无任何处理，不写入财务系统。
5、 赔案结案处理：按结案日写入财务系统。
6、 赔案预赔审核后：按核赔日写入财务系统。
7、 赔案批单核赔后：按核赔日写入财务系统。
出纳与会计之间的实物交接：
1、 入帐单：收款、预收等处理。
2、 打印应收明细表：记入应收凭证的保单明细。
3、 打印预收转实收明晰：预收转实收处理。
4、 赔款通知书：赔款结案后打印。
5、 预付赔款通知书：核赔预付的处理。
6、 手续费发票：手续费的处理。
6专家点评永安保险早在2001年初就开始实施集团财务管理系统，是国内最早实现财务集中管理的集团企业之一；用友集团管理解决方案完全满足了永安保险遍及全国近600个机构网络财务处理需求；用友公司和永安保险联合开发的中国保险统计信息系统接口很好解决了各种保险统计数据的采集和报表上报的难题。
——用友软件股份有限公司资深信息化专家 翟学明
